La administración de los riesgos financieros con instrumentos de renta fija.
Date
2002
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Publisher
Benemérita Uviersidad Autónoma de Puebla
Abstract
La administración de riesgos financieros con instrumentos de renta fija se centra en identificar, medir y controlar los riesgos para tomar decisiones acertadas. La Teoría de Portafolio de Markowitz sugiere que el riesgo puede reducirse mediante la combinación de diferentes inversiones, incluso si no están perfectamente correlacionadas, y que invertir en una variedad de instrumentos disminuye la exposición al riesgo.
El objetivo es ofrecer herramientas teóricas y metodológicas para comprender los riesgos financieros, su medición y control, proporcionando información útil para la toma de decisiones empresariales en un contexto globalizado. Los instrumentos de renta fija, como Cetes y Bondes, permiten minimizar el riesgo sobre el capital, aunque las variaciones en las tasas de interés representan el principal factor de riesgo.
El mercado de dinero influye directamente en las tasas de interés y, por tanto, en la rentabilidad de estas inversiones. A través de análisis estadísticos, como promedios, desviación estándar, correlación y covarianza, se puede determinar el nivel de riesgo asociado. La correcta administración de estos instrumentos ayuda a planear estrategias financieras seguras, asegurando que las decisiones se basen en información confiable y en la evaluación adecuada de las posibles fluctuaciones del mercado.